我应该何时更新遗产计划?

众所周知，生活中的重大事件，如孩子的出生或家人的去世，都是调整你的心态的重要时刻 遗产规划. 但还有其他一些不太明显的情况可能会导致你的计划发生变化. 以下是可能引发审查的四种情况:

你的收入或净资产发生了重大变化

收入的增加(或减少)可能意味着调整你的遗产计划, 尤其是你的人寿pp王者电子官网. 如果你继承了一大笔钱，这会提高你遗产的整体价值，特别是如果你的遗产超过了联邦或州遗产税的门槛，你可能也需要调整你的计划.

调整你对遗产的看法

你的计划很可能反映了你对遗产的最初设想. 但这种看法会随着时间的推移而改变. 你可能想要改变你留给继承人的钱 你最喜欢的慈善机构 (你认为你最喜欢的慈善机构也可能会改变). 定期审查你的遗产计划可以帮助它与你不断变化的愿望保持一致.

受益人需求的变化

就像你继续改变和成长一样，你的后代也会如此. 随着孩子的成长，你可能需要调整你的计划, 包括放宽对你留给他们的资产的限制，或者如果你担心他们管理自己财务的能力，可能会收紧这些限制.

税法的变化

新的立法和税收变化会对你的遗产计划产生重大影响. 每隔几年检查一下你的计划，确保它能反映最近法律的变化, 比如联邦遗产税豁免的更新，或者最近出台的关于继承个人退休账户的新规定.

在没有这些场景的情况下 其他重大生活事件，你应该每三到五年检查一次你的遗产计划. 这样你就可以确保你的计划继续反映你当前的需求和愿望.